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Pix Empresa: Vantagens, Como Funciona e Principais Dúvidas

Os meios de pagamento instantâneos revolucionaram o mercado financeiro em todo mundo. Aqui no Brasil, o pix empresa e o pix para pessoa física também estão no topo das transações mais usadas no país, desde o seu lançamento em  novembro de 2020.

Para você entender a força desse meio de pagamento, no mês de lançamento do pix, mais de 95 milhões de chaves pix foram cadastradas. 

De lá para cá, esse número aumentou de maneira significativa. Em dezembro de 2021, a adesão já ultrapassava 381 milhões de chaves inseridas no sistema de pagamento instantâneo.

Se você quer saber como usar o pix empresa no seu negócio e aproveitar as vantagens desse recurso para pagar e receber, vem com a gente e saiba como ele funciona e os principais benefícios para a sua empresa. Confira!

Conheça as vantagens do pix da Ewally!

O Que É E Como Funciona O Pix Para Empresas?

pix empresa

O pix é um sistema de pagamentos criado pelo Banco Central para a realização de facilitar transferências, pagamento de contas, recebimento de dinheiro e até recolhimento de impostos e outros tributos.

Diferente de outros tipos de transações, como o DOC, TED e o boleto, que possuem restrições de valor e efetivação, os pagamentos via pix acontecem em até 10 segundos em qualquer dia e horário, inclusive, aos finais de semana, feriados e madrugadas. 

Para pessoas físicas e microempreendedores individuais, as transações são gratuitas, mas no caso das empresas, pode haver a cobrança de tarifas, porém, mais baratas do que as transações via TED e DOC, por exemplo. 

PJ Pode Utilizar O Pix?

A resposta é sim, o pix empresa funciona de forma semelhante para os empreendedores . A operação deve ser feita a partir de um cadastro inicial, onde é preciso ter uma conta de transações ativa em uma instituição financeira.

Ou seja, é necessário que a sua empresa crie uma conta no sistema pix do seu banco para, assim, se tornar apta a usar as transações  instantâneas. 

Você pode ter uma conta PJ Digital, Conta PJ em banco comum, conta de pagamento ou poupança. 

Como Cadastrar O Pix Para Empresas?

Para fazer o cadastro pix empresa, você precisará fazer o registro nos próprios canais do banco que você já possui conta, tanto pelo aplicativo como pelo internet banking corporativo. 

Para efetivar o seu cadastro, você deverá inserir as chave Pix que corporação gostaria de utilizar nas suas transações

Quais As Taxas Do Pix Empresarial?

Pix empresa paga taxa, mas a verdade é que os valores cobrados podem variar de banco para banco. 

Isso porque, o Banco Central permitiu que as instituições financeiras aplicassem os preços que considerassem melhor, mas desde que fossem menores do que outras operações. 

Sendo assim, as taxas podem variar. No entanto, em algumas instituições, a taxa para o envio de Pix é de 0,69%, com mínimo de R$ 0,50 e máximo de R$ 4. 

Outros bancos, no entanto, cobram uma taxa de 0,99% sobre o valor do envio ou recebimento via pix, limitado ao mínimo de R$ 1 e ao máximo de R$ 10. Por isso, é importante verificar junto ao seu banco quais são as taxas praticadas para o pix empresa

Quais As Vantagens Para Os Negócios?

Para você entender melhor o funcionamento do pix empresa e porquê esse meio de pagamento pode ser muito útil para o seu negócio, elencamos as principais vantagens do pix para empresas. Confira!

Envio E Recebimento Instantâneo

Uma das principais vantagens de usar o Pix é, certamente, a agilidade nas transações, evitando que as empresas tenham que esperar horas ou até dias para conseguir a compensação de valores. 

Isso porque, em transações, como o TED, uma transferência pode levar até uma hora e meia para ser efetivada; já o pix demora em torno de 10 segundos. 

Redução De Custos

O pix também tornou o custo das transações de pagamentos mais baratos, já que o Banco Central permitiu que as instituições bancárias cobrassem pela operação, mas com tarifa reduzida. 

Além disso, saiba que MEI (Microempreendedores Individuais) não pagam tarifa para usar o pix empresa

Disponibilidade Imediata

Outro benefício é a disponibilidade imediata, principalmente, para quem precisa receber um pagamento urgente, por exemplo, em um final de semana, quando transações como DOC e TED não operam. 

Para o empreendedor, a possibilidade de ter o valor rápido auxilia nos pagamentos e também nos processos de cobrança. 

Segurança Nos Pagamentos

Se você pensa que o pix empresa não é uma forma segura de pagamentos, não precisa se preocupar, pois, a proteção de dados é uma premissa do Banco Central, que criou esse meio de pagamento instantâneo.

Os dados dos usuários do pix são armazenados em um sistema desenvolvido e operado pela própria instituição. Sem contar que a base de dados também é protegida pela  Lei Geral de Proteção de Dados e pelo sigilo bancário.

Todo o sistema do pix empresas conta com tecnologias de criptografia, autenticação mútua e assinatura digital. 

Mais Vantagem Competitiva

Além dessas vantagens mencionamos acima, o pix para empresas também garante maior vantagem competitiva. Isso porque, seu negócio pode sair na frente dos concorrentes ao oferecer um meio de pagamento mais rápido, barato e prático.

O microempreendedor individual ou pequeno empreendedor consegue ter um meio de pagamento que agiliza as vendas, conquistando, assim, mais clientes. 

Para os negócios de varejo online ou delivery, os prazos de entrega podem ser reduzidos ao receber via pix empresa, melhorando a experiência do cliente com um meio de pagamento 100% digital e com zero de burocracia.

Como Funciona O Cadastro Do Pix Para PJ?

Para fazer o cadastro do Pix PJ, a primeira coisa é ter uma conta em uma instituição bancária. 

No próprio aplicativo ou no internet banking, você deverá demonstrar o interesse em usar o meio de pagamento e criar as chaves pix, que podem ser email, CNPJ, telefone ou uma chave aleatória. 

Lembrando que esses são os códigos para que sua empresa possa receber os valores dos seus clientes. Feito isso, a instituição comunicará, posteriormente, que o cadastro foi efetivado e você já poderá usar o pix empresa nas suas transações de pagamento. 

Qual A Diferença Entre O Pix E Outros Meios De Pagamento Que Já Existem?

pix empresa

Com tantos meios de pagamento disponibilizados pelo mercado, é comum as pessoas ficarem com dúvidas. Por isso, é importante que fique bem claro a diferença entre o pix e outros sistemas para pagar e receber. Confira!

Pix X Ted X Doc

O pix em relação ao TED e DOC é mais vantajoso, porque, quem envia o dinheiro não precisa dos dados de conta corrente, usando apenas a chave pix ou QR Code. 

Nos casos do TED e DOC, é preciso uma série de informações, como número da agência e da conta corrente, nome completo, CPF e CNPJ, tornando as transações mais demoradas. 

Sem contar que, com o pix empresa, o dinheiro cai em poucos segundos, o que não acontece com o TED e DOC, que demora horas ou dias para ser efetivado. 

Além disso, as transações via pix ocorrem todos os dias, diferente das transações tradicionais, que podem ser feitas apenas em horário comercial e de segunda a sexta.

Pix X Boleto

A relação entre pix e boleto também é muito diferente. Enquanto no pix, o usuário pode pagar com o QR Code e ter o dinheiro disponível em poucos segundos, no caso do boleto, o valor só fica disponível no dia útil seguinte ao pagamento. 

Somado a isso, na hora de gerar o boleto, as regras são mais complexas.

Pix X Cartão De Débito  X Cartão de Crédito

O pix empresa pode ser feito pelo celular, enquanto a modalidade de débito precisa de um cartão para fazer as transações. Ao receber pelo cartão de débito, sua empresa leva dois dias para receber após o pagamento. 

Sem contar que é preciso alugar uma máquina para realizar a transação. O mesmo acontece com o cartão de crédito, mas a vantagem é que o pagamento pode ser parcelado, o que não acontece com o pix para empresa, já que o valor é debitado na hora.

Em contrapartida, enquanto o cartão de crédito tem anualidade, o pix tem uma tarifa reduzida para cada transação efetuada. 

Principais Dúvidas sobre o pix

pix empresa

Ainda tem alguma dúvida sobre o pix empresa? Então, listamos aqui algumas perguntas frequentes para esclarecer de uma vez por todas esse assunto.

Pix É Um Novo Aplicativo?

A resposta é não! O pix é, na verdade, um sistema incorporado por meio de APIs nos aplicativos e internet banking das instituições bancárias e contas digitais. 

Quantas Chaves Pix Eu Posso Cadastrar?

Diferente do que acontece com pessoas físicas e MEI, as empresas podem cadastrar até 20 chaves.

Para Quem Eu Posso Enviar Um Pix?

É possível enviar o pix tanto para pessoas físicas, quanto para pessoas jurídicas, além de efetuar o pagamento de taxas, impostos e diversos tributos. 

Com A Chegada Do Pix, As Transferências Por Ted E Doc Continuam Funcionando?

A resposta é sim. Tanto o TED quanto o DOC continuam funcionando normalmente. Se preferir, você pode usá-lo também. 

Como Faço Para Habilitar O Meu Estabelecimento Comercial Para Receber Pagamentos Por Meio Do Pix?

Além de fazer o cadastro das chaves Pix nos bancos que possuem conta, sua empresa precisa, obrigatoriamente, sinalizar que aceita receber pagamentos por meio do pix, conforme orientações do Bacen.

Onde Encontro Informações Que Orientem Os Estabelecimentos Comerciais?

Você encontra informações no site do Bacen ou da instituição bancária na qual possui conta. No entanto, o blog da Ewally também traz informações detalhadas sobre o pix e todas as informações sobre as informações deste novo meio de pagamento. 

Como Gerar Um Qr Code Do Pix?

A emissão do QR Code é bem simples e rápida. Você deverá acessar o internet banking corporativo ou no aplicativo do seu banco, entrar na área do Pix e, clicar, em receber via pix.

Depois disso, aparecerá a opção para a inclusão das informações, como nome da empresa e o valor que deve ser recebido. Em seguida, é possível criar um código próprio.

Após esse processo, é só enviar o QR Code. Lembrando que esse processo pode mudar de acordo com cada banco ou conta digital.

Se Eu Não Tiver Acesso À Internet, É Possível Fazer Um Pix?

É possível sim, desde que você envie o QR Code para outra pessoa efetuar o pagamento É possível ainda gerar um QR Code impresso para que as pessoas possam pagar por meio desse código. 

Conheça as vantagens do pix da Ewally!

Conclusão

Agora que você já sabe tudo sobre o pix empresa, chegou a hora de encontrar o melhor fornecedor de tecnologia financeira. 

Se você preza por serviço de qualidade, conheça a Ewally, uma fintech que possui uma ampla infraestrutura de serviços financeiros para o seu negócio, como o pix para empresa, onde é possível integrar o Pix Ewally diretamente com as suas formas de pagamento e recebimentos. 

Venha conhecer tudo que a Ewally pode fazer para o seu negócio. Acesse o nosso site e saiba mais sobre os nossos serviços e produtos. 

 

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